Перейти к содержимому

Как сделать кредит в 1с

  • автор:

Учет кредитов и займов в 1С:БП

Большинство организаций пользуются кредитными ресурсами, который необходимо правильно отображать в программе 1С:Бухгалтерия предприятия. Так как данные средства не учитываются как прибыль, а расходы на уплату данного кредита уменьшают сумму на оплату налога. Помимо этого необходимо корректно рассчитывать процент для перечисления в банк. Для верного учета в программе, необходимо знать сумму, процент и срок погашения кредита.

Для регистрации кредитных средств используется документ “Поступление на расчетный счет”, в котором нужно указать обязательно поля:

  • Тип операции — “Получение кредита в банке”
  • Плательщик — наименование банка, в котором были взяты кредитные средства.
  • Договор — договор можно создать за ренее или перейдя сразу с формы документа в список договоров и нажав на кнопку “Создать” сформировать новый договор.
  • Счет расчет указать надо 66.01

После внесения всех реквизитов в документ, его следует провести.

После проведения документа проверим проводку используя кнопку “Показать проводки и другие движения документа”

Перейдя в пункт меню “Отчеты” и выбрав “Оборотно сальдовая ведомость по счету” сформируем отчет.

Теперь надо создать документ “Операция, введенная вручную”. Данный документ нужен для начисления процентных платежей.

Для верного расчета суммы процента нужно сумму основного долга умножить на процент и разделить на количество дней в году и умножить на количество дней в среднем в поточном месяце.

Сформировать оборотно — сальдовую ведомость по счету 66.02 видим, что сумма, которую мы указали отобразилась.

Следующим этапом является уплата процентов по кредиту. Для это воспользуемся документом “Списание с расчетного счета”. Данный документ можно формировать на основании платежного поручения так и загрузить с “Клиент — банка”.

Проверим по Оборотно сальдовой ведомости счет 66.02.

Для того чтобы в программе отразить основной долг по кредиту воспользуемся также документом “Списание с расчетного счета”. Однако есть различия между погашением процента и списанием основной суммы долга.

  • Тип операции — возврат кредита банку.
  • Вид платежа — погашение долга.
  • Счет — 66.01
  • Статья расходов — погашение кредитов и займов.

Займы в 1С:Бухгалтерия предприятия

В зависимости от того в какой роли выступает организация или предприниматель, займы делятся на два вида — займы выданные и займы полученные.

Организация может выдавать займы следующим лицам: другим организациям или предпринимателю, сотруднику организации, учредителю организации, постороннему физическому лицу.

Договор займа с организацией или физическим лицом

Для правильной формировании аналитики в программе нужно создавать договор, к примеру для контрагента, которому будут выдавать займ. Для это нужно воспользоваться пунктом меню “Справочники” — “Контрагенты”. После чего нужно зайти в карточку контрагента или создать нового и перейти по гиперссылке “Договоры“ и создать договор. Указать “Вид договора” — Прочие. Также вести наименование, для дальнейшей работы и не путаться, для чего был заведен данный договор.

Договор займа для сотрудника организации

Однако, если займ выдается сотруднику организации, то в программе создавать договор не надо, так как для этого используется счет 73.01. Также в зависимости от настройки программы учет в разбивке по договорам займа субсчете не ведется.

Начисление займа в программе

При начислении займа в программе можно использовать как банковские выписки так и расходный кассовый ордер (РКО).

Чтобы перчислить займ на расчетный счет организации или физическому лицу, сформируем документ “Списание с расчетного счета”, в котором указываем следующие реквизиты:

  • Вид операции — Выдача займа контрагенту
  • Договор — выбираем договор, который создавали для аналитики.
  • счет расчетов — устанавливаем 58.03
  • Статья расходов — Предоставление займов другим лицам.

Создадим списание с расчетного счета для сотрудника организации.

Начисление беспроцентного займа, предоставленного организации или стороннему физическому лицу

Для начисления данного займа используем 76.09, если перечисления будут проводиться физическому лицу, тогда счет используем 76.10.

Если начисление займа будет формироваться из кассы, то пользователю нужно будет создать документ “Расходной кассовый оредр” (РКО) ( пункт меню “Банк и касса”).

После формирования документов по выдаче, надо отразит в программе начисление процентов по займу. Для этого используем документ “Операции, введенные вручную” с типом “Операция”.

Для отражения процентов от организации используются счета по дебету 76.09 кредит — 91.01. От сотрудника организации проценты будут начисляться по следующим счетам: кредит — 72.01, Дебит — 91.01.

Возврат займа

Для отражение в программе возврата займа воспользуемся документом “Поступление на расчетный счет” , если процент займа будет поступать на расчетный счет организации, которая выдавала займ. Документ “Приходной кассовый орер” (ПКО) — если деньги поступают в кассу организации.

Как отразить получение кредита в 1С 8.3 Бухгалтерия

Любая организация хоть однажды брала банковский кредит. В этой статье мы расскажем, как отразить кредитные операции в 1С, разберем проводки в 1С 8.3 при получении кредита в банке и уплате процентов. А еще рассмотрим, как отправить заявку на получение кредита.

Кредит в банке — проводки в 1С 8.3

Нормативное регулирование

Кредит — это форма гражданского договора, по которому кредитор (чаще всего банк) обязуется выдать денежные средства, а заемщик — вернуть их в установленный срок с процентами (ст. 819 ГК РФ).

Сумма кредита отражается как кредиторская задолженность (п. 2 ПБУ 15/2008) на счетах:

  • 66 — при сроке возврата 12 мес. и менее;
  • 67 — если срок свыше 12 мес.

БУ: Проценты по кредиту включают в:

  • стоимость актива, для создания которого взят кредит: ОС, НМА, НЗП и пр. (п. п. 7, 9, 12 ПБУ 15/2008, пп. д. п. 11 ФСБУ 5/2019);
  • прочие расходы — в остальных случаях (п. 7 ПБУ 15/2008, п. 11 ПБУ 10/99).

Организации, имеющие право на упрощенный бухучет, могут любые проценты учитывать в прочих расходах.

НУ: Начисленные банком проценты все заемщики признают во внереализационных расходах на конец каждого месяца действия договора (пп. 2 п. 1 ст. 265, п. п. 3, 4 ст. 328, п. 8 ст. 272 НК РФ).

Учет в 1С

  • срок — 6 мес.
  • сумма — 1 200 000 руб.
  • ставка — 19 % годовых.
  • 200 000 руб. — погашение основного долга;
  • сумма процентов — согласно графику платежей.

Поступление кредита от банка оформите документом Поступление на расчетный счет в разделе Банк и касса .

При выборе Вида операцииПолучение кредита в банке Статья доходов устанавливается автоматически:

Договор с банком должен иметь вид — Прочее.

Если установить срок действия, то нужный счет расчетов в документы подставится автоматически.

Проводки

Возврат суммы долга и процентов банку

Чаще всего в банке, предоставившем кредит, у организации есть расчетный счет, и банк самостоятельно удерживает нужные суммы. В программе отразите эти операции документом Списание с расчетного счета вид операции Возврат кредита банку в разделе Банк и касса .

При оплате тела кредита выберите Вид платежаПогашение долга, тогда Статья расходов автоматически установится — Погашение кредитов и займов.

Проводки

Документ по уплате процентов оформите аналогично, только укажите Вид платежаУплата процентов.

Статья расходов автоматически установится — Выплата процентов по кредитам и займам.

Проводки

Проценты по кредиту — проводки в 1С 8.3

  • проценты уплачиваются 16-го числа каждого месяца, сумма 30 000 руб.;
  • сумма процентов, подлежащих уплате 16.07.2023, рассчитана за 30 дней (с 17 июня по 16 июля), из них 14 дней приходится на июнь и 16 дней — на июль.
  • 30 000 / 30 дн. x 14 дн. = 14 000 руб. — июнь;
  • 30 000 / 30 дн. x 16 дн. = 16 000 руб. — июль.

Начисление процентов отражайте ежемесячно документом Операция, введенная вручную в разделе Операции .

Можно создать документ Типовая операция для автоматизации процесса начисления.

1С Кредит

Направить заявку на получение кредита можно прямо из программы, благодаря сервису 1С:Кредит в разделе Банк и касса — только в банки, подключенные к сервису.

Здесь же можно перейти по ссылкам к подробному описанию сервиса.

Посмотрите условия, укажите нужные данные и по кнопке Далее переходите к следующим шагам.

Задайте необходимые данные по своей заявке, и сервис покажет, какие банки готовы с вами работать на этих условиях. Отметьте флажком только те, в которые хотите обратиться.

Подберите к заявке необходимые отчеты для банков (лишние можно исключить).

На заключительном этапе проверьте все реквизиты компании, настройте ЭЦП и отправьте заявку.

За ходом рассмотрения заявки можно следить из списка заявок.

См. также:

Если Вы еще не подписаны:

Активировать демо-доступ бесплатно →

или

Оформить подписку на Рубрикатор →

После оформления подписки вам станут доступны все материалы по 1С:Бухгалтерия, записи поддерживающих эфиров и вы сможете задавать любые вопросы по 1С.

Подписывайтесь на наши YouTube и Telegram чтобы не пропустить
важные изменения 1С и законодательства

Помогла статья?

Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно

Похожие публикации

    .У вас нет доступа на просмотр Чтобы получить доступ: Оформите.У вас нет доступа на просмотр Чтобы получить доступ: Оформите.Договоры займа или кредита, заключенные с 01.06.2018, регулируются по обновленным.

(3 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Как сделать кредит в 1с

Нажимаем «Записать и закрыть».

Готово! Теперь вы можете вернуться к вводу начальных остатков. Необходимо вернуться в ввод начальных остатков и повторно нажать «Закончить»

Также нам нужно занести данные не только которые влияют на сам баланс, но и на расшифровку строки. Для этого необходимо сделать корректировку регистров.

Открываем Сервис и настройки>> Функции для технического специалиста.

Заполняем значения столбцов:
Активность – «Да»,
Вид движения – «Расход»,
Вид договора – «Кредит полученный».

Эти данные неизменны и должны быть одинаковыми для каждой строки в корректировке регистров.

Как мы видим, сейчас появилось поля для корректировки регистров.

Добавляем строчку. Указываем дату ввода начальных остатков, в нашем примере это 29.07.2022.

Выбираем тот регистр, который нам нужен. В этом случае это «Расчеты по кредитам и займам».

«1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0): как сформировать и отправить заявку на кредит напрямую из программы (+ видео)

Видеоролик выполнен в программе «1С:Бухгалтерия 8» версия 3.0.87.22.

Для зарегистрированных пользователей «1С:Бухгалтерии 8» редакции 3.0 бесплатно доступен сервис 1С:Кредит (раздел Банк и Касса), с помощью которого организация (ИП) может быстро оформить заявку на получение кредита, не выходя из программы.

На шаге Начало указывается организация или ИП, для которого будет оформляться заявка на кредит. Также на этом шаге выводится краткая информация о том, как работает сервис, и условия его применения.

На шаге Партнеры сервиса следует указать сумму, срок и цель кредита. На данном шаге отображается список партнеров (банков, микрофинансовых организаций и др.), подключенных к сервису и готовых рассмотреть заявку. Заявку можно отправить сразу нескольким партнерам, отметив их флагами.

На шаге Отчетность выводится список требуемых отчетов, состав которых зависит от того, каким именно партнерам направляется заявка. Большинство отчетов заполняются автоматически.

На шаге Реквизиты выполняется заполнение недостающих реквизитов, подписание и отправка комплекта документов партнерам сервиса. Для отправки заявки на кредит можно использовать любой имеющийся у пользователя сертификат электронной подписи. Информация о заемщике передается в зашифрованном виде.

После получения заявки банк ее рассмотрит и пришлет ответ в течение суток. Ответ из банка можно увидеть в сервисе 1С:Кредит в списке заявок.

Для продолжения оформления кредита следует открыть заявку, уточнить сумму кредита и срок получения в пределах предложенных возможных значений, затем подтвердить согласие с предложенными условиями. Представитель партнера свяжется с заемщиком для уточнения дальнейших действий.

После получения кредита (займа) заемщик будет обязан регулярно отчитываться перед кредитором (займодавцем).

О том, как «1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0) сформировать и отправить отчеты заемщика в банк через сервис 1С:ФинОтчетность, см. здесь.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *